FinCEN

FinCEN
Financial Crimes Enforcement Network


Tipo fuerza del orden del Gobierno de Estados Unidos, fuerza del orden especialista y agencia reguladora financiera
Fundación 25 de abril de 1990
Sede central Vienna (Estados Unidos)
Personas clave Ken Blanco (director)
Empresa matriz Departamento del Tesoro de los Estados Unidos
Sitio web www.fincen.gov
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FinCEN, acrónimo de Financial Crimes Enforcement Network (en español: Control de delitos financieros) es una oficina del Departamento del Tesoro de Estados Unidos que realiza las atribuciones de Unidad de Inteligencia Financiera, es decir, recopila y analiza información sobre transacciones financieras para combatir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otros delitos financieros nacionales e internacionales.

Misión

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El director de FinCEN expresó su misión en noviembre de 2013 como «salvaguardar el sistema financiero del uso ilícito, combatir el lavado de dinero y promover la seguridad nacional».[1]​ FinCEN actúa como la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de EE. UU. Y es una de las 147 UIF que forman el Grupo Egmont de Unidades de Inteligencia Financiera. El lema autodescrito de FinCEN es «seguir el dinero». El sitio web dice: «El motivo principal de los delincuentes es la ganancia financiera, y dejan rastros financieros cuando intentan lavar el producto de los delitos o intentan gastar sus ganancias mal habidas».[2]​ Es una red que reúne a personas e información, coordinando el intercambio de información con las agencias de aplicación de la ley, reguladores y otros socios de la industria financiera.

Historia

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La FinCEN fue establecida por orden del Secretario de Hacienda el 25 de abril de 1990. En mayo de 1994, su misión se amplió para incluir responsabilidades regulatorias, y en octubre de 1994, la unidad precursora del Departamento del Tesoro de la FinCEN, la Oficina de Ejecución Financiera, se fusionó con FinCEN. El 26 de septiembre de 2002, luego de la aprobación del Título III de la Ley Patriota, la Orden del Tesoro 180-01 la convirtió en una oficina oficial del Departamento de Hacienda.[3]​ En septiembre de 2012, la tecnología de información de FinCEN llamada FinCEN Portal and Query System migró con 11 años de datos a FinCEN Query, un motor de búsqueda similar a Google. Es una «ventanilla única» accesible a través del portal FinCEN, el cual permite búsquedas amplias en más campos que antes y arroja múltiples resultados. Desde septiembre de 2012, FinCEN genera 4 nuevos informes: Informe de actividades sospechosas (FinCEN SAR),un iInforme de transacciones de divisas (FinCEN CTR), la designación de persona exenta (DOEP) y de empresa registrada de servicios monetarios (RMSB).[4]​

Organización

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Organigrama de la FinCEN

En noviembre de 2013, FinCEN empleaba aproximadamente a 340 personas, en su mayoría profesionales de inteligencia con experiencia en la industria financiera, finanzas ilícitas, inteligencia financiera, régimen regulatorio ALD/CFT (lavado de dinero/financiamiento del terrorismo), tecnología informática y aplicación de la ley.[1]​ La mayoría del personal de FinCEN es personal permanente, con aproximadamente 20 funcionarios de otras agencias federales asignados, de 13 agencias reguladoras y policiales diferentes.[4]​ FinCEN comparte información con docenas de agencias de inteligencia, incluida la Oficina de Alcohol, Tabaco y Armas de Fuego ; la Administración de Control de Drogas ; la Oficina Federal de Investigaciones ; el Servicio Secreto de Estados Unidos ; el Servicio de Impuestos Internos ; el Servicio de Aduanas ; y el Servicio de Inspección Postal de los Estados Unidos .

Directores de FinCEN

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  • Brian M. Bruh (1990-1993)
  • Stanley E. Morris (1994-1998)
  • James F. Sloan (abril de 1999 - octubre de 2003)
  • William J. Fox (diciembre de 2003 - febrero de 2006)
  • Robert W. Werner (marzo de 2006 - diciembre de 2006)
  • James H. Freis, Jr. (marzo de 2007 - agosto de 2012)
  • Jennifer Shasky Calvery (septiembre de 2012 - mayo de 2016)
  • Jamal El-Hindi (en funciones, junio de 2016 - noviembre de 2017)
  • Kenneth Blanco (actual, noviembre de 2017 - presente)[5]​

Programa 314

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La Ley USA PATRIOT de 2001 requirió que el Secretario del Tesoro creara una red segura para la transmisión de información, a fin de hacer cumplir las regulaciones pertinentes. Las regulaciones de FinCEN bajo la Sección 314 (a) permite a las agencias federales de aplicación de la ley, a través de FinCEN, llegar a más de 45 000 puntos de contacto en más de 27 000 instituciones financieras, para localizar cuentas y transacciones de personas que puedan estar involucradas en el financiamiento del terrorismo y/o lavado de dinero. Una interfaz web permite que cualquier persona designadas en la §314 (a)(3)(A) se registre y aporte información a FinCEN. La asociación entre la comunidad financiera y las fuerzas del orden permite identificar, centralizar y evaluar rápidamente fragmentos de información dispares.[6]​

Hawala

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Ya en 2003, FinCEN difundió información sobre «sistemas informales de transferencia de valor» (TIF), incluida hawala, una red de personas que reciben dinero con el fin de hacer que ciertos fondos sean pagaderos a un tercero en otra ubicación geográfica,que generalmente lo toma en un sitio por fuera del sistema bancario convencional, a través de instituciones financieras no bancarias u otras entidades comerciales cuya actividad comercial principal puede no ser la transmisión de dinero.[7]​ El 1 de septiembre de 2010, FinCEN emitió una guía sobre TIF.[8]​

Monedas virtuales

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En julio de 2011, FinCEN agregó «otro valor que sustituye a la moneda» a su definición de negocios de servicios monetarios en preparación para adaptar la regla respectiva a las monedas virtuales.[9]​ El 18 de marzo de 2013, FinCEN emitió una guía con respecto a las monedas virtuales,[10]​ según la cual,los cambiadores y administradores, pero no los usuarios de la moneda virtual convertible, se consideran transmisores de dinero y deben cumplir con las reglas para prevenir el lavado de dinero/financiamiento del terrorismo O «ALD/CFT», y otras formas de delitos financieros, mediante el mantenimiento de registros, la presentación de informes y el registro ante la FinCEN. Jennifer Shasky Calvery, directora de FinCEN (2012 - 2016), dijo: «Las monedas virtuales están sujetas a las mismas reglas que otras monedas... Aquí se aplican las normas comerciales básicas de servicios monetarios».[11]​

En una audiencia del Senado en noviembre de 2013, Calvery declaró: «Es lo mejor para los proveedores de moneda virtual cumplir con estas regulaciones por varias razones. Primero está la idea de responsabilidad corporativa», contrastando la perspectiva de Bitcoin de un sistema de igual a igual, pasándose por alto las instituciones financieras corporativas. Afirmó que FinCEN colabora con el Consejo de Examen de Instituciones Financieras Federales, un foro constituido por el Congreso llamado «Grupo Asesor de la Ley de Secreto Bancario (BSA)» y el Grupo de Trabajo de BSA para revisar y discutir nuevas regulaciones y orientaciones, con el FBI «Virtual Currency Emerging Threats Working Group» (VCET; en español: Grupo de trabajo sobre amenazas emergentes de monedas virtuales) el cual se formó a principios de 2012, el «Grupo de Trabajo de Fraude Cibernético» dirigido por la FDIC, el «Grupo de Trabajo Cibernético del Tesoro» dirigido por Financiamiento del Terrorismo y Delitos Financieros, y con una comunidad de otras unidades de inteligencia financiera.[1]​ Según el Departamento de Justicia, los miembros de VCET representan al FBI, la Administración de Control de Drogas, varias Fiscalías de los Estados Unidos y la Sección de Confiscación de Activos y Lavado de Dinero de la División Criminal y la Sección de Delitos Informáticos y Propiedad Intelectual.[12]​

Controversias

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En 2009, la GAO encontró "oportunidades" para mejorar la «coordinación de exámenes entre agencias y estatales», y señaló que los reguladores bancarios federales emitieron un manual de exámenes entre agencias, que la SEC, la CFTC, y sus respectivas organizaciones autorreguladoras desarrollaron la Ley de Secreto Bancario (BSA). módulos de análisis, por los cuales FinCEN y el IRS examinan a las instituciones financieras no bancarias a través de un manual de examen para empresas de servicios monetarios. Por lo tanto, son varios los reguladores examinan el cumplimiento de la BSA en todas las industrias, y para algunas sociedades de cartera más grandes, incluso dentro de la misma institución. De este modo, los reguladores no promueven una mayor coherencia, coordinación e intercambio de información, a fin de reducir la carga regulatoria innecesaria. y atender las preocupaciones por ello en todas las industrias.[13]​ Luego de 2012, FinCEN estimó que alcanzaría acuerdos de acceso a datos con el 80 por ciento de las demás agencias estatales que realizan exámenes BSA.

Desde el inicio de FinCEN en 1990, la Electronic Frontier Foundation de San Francisco ha debatido los presuntos beneficios, en comparación con una eventual amenaza a la privacidad.[14]​ La FinCEN no revela cuántos informes de actividades sospechosas resultan en investigaciones, acusaciones o condenas, y no existen estudios para contar cuántos informes se presentan sobre personas inocentes. Las leyes de FinCEN y de lavado de dinero han sido criticadas por quienes las consideran caras, y relativamente ineficaces, al tiempo que violatorias de los derechos establecidos en la Cuarta Enmienda, ya que un investigador puede usar la base de datos de FinCEN para investigar a personas, en lugar de delitos.[15]​

También algunos alegan que las regulaciones de FinCEN contra el structuring (fraccionamiento de operaciones financieras) que se aplicarían de manera injusta y arbitraria; por ejemplo, en 2012 se informó que las pequeñas empresas que venden en los mercados de agricultores habían sido puestas en la mira, mientras que personas con conexiones políticas como Eliot Spitzer jamás son acusadas.[16]​ Las razones de Spitzer para fraccionar se describieron como «inocentes».[17]​

En febrero de 2019, se informó que Mary Daly, la hija mayor de William Barr, dejará su puesto en la Oficina del Fiscal General Adjunto de los Estados Unidos para ocupar un puesto en FinCEN.[18]​[19]​[20]​

Los FinCEN Files

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El 20 de septiembre de 2020, gracias a información compartida por BuzzFeed con el Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ) salieron a la luz pública los llamados «FinCEN Files», en un informe que desnuda el lavado de dinero a nivel mundial, involucrando entre otros bancos a HSBC, JP Morgan, Barclays Bank, Banco Central de los Emiratos Árabes Unidos, Deutsche Bank y Standard Chartered, entidades que aparecen omisas en reportar operaciones sospechosas, y ayudando a blanquear capitales.[21]​[22]​[23]​

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La película de 2016 The Accountant presenta una investigación de FinCEN sobre el personaje principal.[24]​

Véase también

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Referencias

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  1. ↑ a b c Shasky Calvery, Jennifer (18 de noviembre de 2013). «Statement of Jennifer Shasky Calvery, Director Financial Crimes Enforcement Network US Department of the Treasury Before the US Senate Committee on Homeland Security and Government Affairs». Financial Crimes Enforcement Network. Archivado desde el original el 26 de marzo de 2014. Consultado el 6 de marzo de 2014. 
  2. ↑ «FinCEN - What we do». FinCEN website. FinCEN. Archivado desde el original el 14 de noviembre de 2016. Consultado el 13 de noviembre de 2016. 
  3. ↑ «TREASURY ORDER 180-01». U.S. Dept Treasury. 24 de marzo de 2003. Archivado desde el original el 6 de marzo de 2014. Consultado el 6 de marzo de 2014. 
  4. ↑ a b «FinCEN - FinCEN's IT Modernization Efforts FAQs». FinCEN website. FinCEN. Archivado desde el original el 17 de febrero de 2014. Consultado el 6 de marzo de 2014. 
  5. ↑ «Treasury Announces Ken Blanco as FinCEN Director». Archivado desde el original el 15 de julio de 2019. Consultado el 15 de julio de 2019. 
  6. ↑ «Appendix A – Financial Crimes enforcement network programs». FinCEN. Archivado desde el original el 2 de marzo de 2013. Consultado el 23 de agosto de 2016. 
  7. ↑ «Informal Value Transfer Systems». Financial Crimes Enforcement Network FinCEN Advisory. United States Department of the Treasury. March 2003. Archivado desde el original el 30 de junio de 2014. Consultado el 6 de marzo de 2014. 
  8. ↑ «Informal Value Transfer Systems». Financial Crimes Enforcement Network. 1 de septiembre de 2010. Archivado desde el original el 5 de septiembre de 2010. 
  9. ↑ Financial Crimes Enforcement Network (21 de julio de 2011). «Financial Crimes Enforcement Network». Bank Secrecy Act Regulations; Definitions and Other Regulations Relating to Money Services Businesses. Federal Register. Archivado desde el original el 20 de septiembre de 2020. Consultado el 6 de marzo de 2014. «31 C.F.R. § 1010.100(ff)(5)(i)(A)». 
  10. ↑ «FIN-2013-G001: Application of FinCEN's Regulations to Persons Administering, Exchanging, or Using Virtual Currencies». Financial Crimes Enforcement Network. 18 de marzo de 2013. Archivado desde el original el 19 de marzo de 2013. Consultado el 4 de marzo de 2014. 
  11. ↑ Berson, Susan A. (2013). «Some basic rules for using 'bitcoin' as virtual money». American Bar Association. Archivado desde el original el 29 de octubre de 2013. Consultado el 10 de septiembre de 2013. 
  12. ↑ «Acting Assistant Attorney General Mythili Raman Testifies». Senate Committee on Homeland Security and Governmental Affairs. Washington, D.C: justice.gov. 18 de noviembre de 2013. Archivado desde el original el 24 de febrero de 2014. Consultado el 6 de marzo de 2014. 
  13. ↑ Bank Secrecy Act: Federal Agencies Should Take Action to Further Improve Coordination and Information-Sharing Efforts (GAO-09-227). GAO.gov. 12 de febrero de 2009. Archivado desde el original el 7 de marzo de 2014. Consultado el 6 de marzo de 2014. 
  14. ↑ Bercu, Stephen (December 1991). «FinCEN: Big Brother After All?». EEF.org. Archivado desde el original el 3 de marzo de 2016. Consultado el 6 de marzo de 2014. 
  15. ↑ Julie Wakefield (1 de octubre de 2000). «Following the Money». Government Executive. Archivado desde el original el 7 de marzo de 2014. Consultado el 6 de marzo de 2014. 
  16. ↑ Walter Olson (20 de abril de 2012). «"Structuring": who can get away with it, and who can't». Overlawyered. Archivado desde el original el 2 de diciembre de 2013. Consultado el 30 de noviembre de 2013. 
  17. ↑ David Johnston (12 de marzo de 2008). «The Reports That Drew Federal Eyes to Spitzer». The New York Times. Archivado desde el original el 5 de enero de 2018. Consultado el 27 de agosto de 2017. 
  18. ↑ Bess Levin (14 de febrero de 2019). «William Barr's Son-in-Law Just Landed a Job Advising Trump on "Legal Issues; Tyler McGaughey's work will "intersect" with the Russia investigation.». VanityFair.com. Archivado desde el original el 27 de marzo de 2019. Consultado el 20 de febrero de 2019. 
  19. ↑ David Shortell, Laura Jarrett and Pamela Brown (13 de febrero de 2019). «Daughter and son-in-law of AG nominee leaving the Justice Department». CNN.com. Archivado desde el original el 21 de febrero de 2019. Consultado el 20 de febrero de 2019. 
  20. ↑ «Attorney General Nominee William Barr's Son-in-Law to Join White House Counsel's Office: Report». TheDailyBeast.com. 13 de febrero de 2019. Archivado desde el original el 15 de febrero de 2019. Consultado el 20 de febrero de 2019. 
  21. ↑ BBC News Mundo, Redacción (20 de septiembre de 2020). «FinCEN Files: la filtración de miles de reportes bancarios que expone el lavado de billones de dólares por todo el mundo». Consultado el 20 de septiembre de 2020. «400 periodistas de 108 medios de comunicación de 88 países -incluyendo el programa Panorama de la BBC- pasaron 16 meses tirando de los hilos que encontraron en esos archivos, analizando millones de transacciones bancarias, investigando registros judiciales y entrevistando a investigadores, víctimas y presuntos implicados». 
  22. ↑ Mariel Fitz Patrick, Sandra Crucianelli (20 de septiembre de 2020). «FinCEN Files: la filtración que expone cómo se mueve el dinero ilícito a través de los bancos a nivel global». Consultado el 20 de septiembre de 2020. «Estos documentos secretos fueron elaborados por la FinCEN en respuesta a media docena de solicitudes de comités del Congreso de Estados Unidos, que estaban investigando la interferencia rusa en las elecciones de ese país, mientras que otros se recopilaron a raíz de las solicitudes de las agencias policiales norteamericanas». 
  23. ↑ Alianza El Espectador, Bogotá (20 de septiembre de 2020). «FinCEN Files: lo que los bancos no quieren que se sepa». Consultado el 20 de septiembre de 2020. «El sistema financiero no es tan efectivo para la prevención de lavado de activos como se cree. En algunos casos son fisuras en las operaciones de comercio, en otros exceso de normas ineficientes, y en muchos otros acciones premeditadas de mirar hacia otro lado y dejar pasar». 
  24. ↑ Wells, Tish (15 de octubre de 2016). «Film Review: The Accountant (2016)». Archivado desde el original el 17 de noviembre de 2016. Consultado el 16 de noviembre de 2016. 

Enlaces externos

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