Manajemen kekayaan

Manajemen kekayaan (bahasa Inggris: Wealth management) merupakan konsep pemanfaatan proses, layanan, dan produk manajemen keuangan untuk mengembangkan, melindungi, dan mengelola harta milik perseorangan.^[1] Konsep ini populer dikenal sebagai pelayanan profesional tingkat tinggi yang menetapkan tarif pada layanannya dan biasanya diimplementasikan oleh penyedia jasa keuangan berupa konsultasi rencana hunian, investasi, perpajakan, dana pensiun, dan akuntansi keuangan.^[2] Istilah manajemen kekayaan tercatat muncul pada tahun 1933 di buku "Fishermen and fish: A sequel to For America, an interpretation and plan".^[3] Secara teoritis, perkembangan manajemen kekayaan tidak bisa lepas kaitannya dengan konsep portofolio investasi yang populer di Amerika Serikat pada tahun 1970-an.^[4]

Perkembangan

Tahun 1970an

- konsep portofolio investasi di Amerika Utara ^[5]

- Peluncuran index fund oleh American National Bank

Tahun 1980an

- Puncak Canadian Saving Bound (CSB) dan Guaranted Investment Certificate

Tahun 1990an

- Mutual funds mengganti CBS dan GIC

- Muncul konsep portfolio manager

Tahun 2000an

- Wealth management berkembang pesat

Konsep

• Terminologi
• Pilar utama
• Implementasi

Referensi

1. Chamberlain Michael. "What Is Wealth Management? A Definition That Works For Everyone". Forbes. Diakses pada 2021-03-11.
2. Ganti Akhiles. Wealth Management. Investopedia. Diakses pada 2021-03-11
3. Fowler, William Franklin (1933). Fishermen and fish: A sequel to For America, an interpretation and plan. Lynbrook, N.Y: W.F. Fowler. p. 38. Retrieved 2013-01-30. "To the inefficiency of political control of government, which is the principal cause of unsound conditions, they would grant the additional authority and responsibility of wealth management."
4. Mughal T. Sonya. "A Wealth Management Retrospective: 50 Years Of Evolution And Disruption". Forbes. Diakses pada 2021-12-11.
5. https://raelipskie.com/evolution-wealth-management-industry/

Pranala luar