Indivíduo com elevado patrimônio líquido

Indivíduo com elevado patrimônio líquido[1] (em inglês: High-net-worth individual) (HNWI) é um termo usado por alguns segmentos do setor de serviços financeiros para designar pessoas cuja riqueza investível (ativos como ações e títulos) excede um determinado valor. Normalmente, esses indivíduos são definidos como detentores de ativos financeiros (excluindo sua residência principal) com um valor superior a um milhão de dólares.[2][3][4]

"Indivíduos de patrimônio líquido muito alto"[1] ("Very-HNWI") (VHNWI) pode se referir a alguém com um patrimônio líquido de pelo menos cinco milhões de dólares.[5]

Os Capgemini e Merrill Lynch World Wealth Report 2006[4][6] definem uma classe adicional de indivíduos de valor útil ultra elevado (UHNWIs), aqueles com trinta milhões em ativos financeiros líquidos ou com renda disponível superior a vinte milhões de dólares.[7]

No final de 2018, estimava-se que houvesse pouco mais de quatorze milhões de HNWIs no mundo. Os Estados Unidos tinham o maior número de HNWIs (4.900.000) de qualquer país, enquanto Nova Iorque tinha o maior número de HNWIs (377.000) entre as cidades.[8]

Estados Unidos: Regulações SEC

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A Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos exige que todos os consultores de investimentos registrados na SEC arquivem periodicamente um relatório conhecido como Formulário ADV.[9] O formulário ADV exige que cada consultor de investimentos indique quantos de seus clientes são "indivíduos de alto patrimônio líquido", entre outros detalhes; seu Glossário de Termos explica que um "indivíduo de alto patrimônio líquido" é uma pessoa com pelo menos um milhão de dólares gerido pelo consultor de investimentos que relata, ou cujo patrimônio líquido o consultor de investimentos acredita razoavelmente exceder dois milhões de dólares (ou que é um "comprador qualificado", conforme definido na seção 2(a)(51)(A) da Lei das Sociedades de Investimento de 1940). O patrimônio líquido de um indivíduo para fins da SEC pode incluir ativos mantidos em conjunto com seu cônjuge. Diferentemente das definições usadas no comércio financeiro e bancário; a definição de HNWI da SEC incluiria o valor dos ativos não financeiros verificáveis de uma pessoa, como residência principal ou coleção de arte.[carece de fontes?]

Annual World Wealth Report

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O World Wealth Report foi co-publicado por Merrill Lynch e Capgemini, anteriormente conhecido como Cap Gemini Ernst & Young, que trabalhavam juntos desde c. 1993, investigando as "necessidades de indivíduos de alto patrimônio líquido (HNWIs são indivíduos com mais de um milhão de dólares em ativos, exceto a residência principal)", a fim de "atender com sucesso esse segmento de mercado". Seu primeiro Relatório Anual da Riqueza Mundial foi publicado em 1996.[10] O Relatório da Riqueza Mundial[11] define HNWIs como aqueles que possuem pelo menos um milhão de dólares em ativos excluindo residência primária e ultra-HNWIs como aqueles que possuem pelo menos trinta milhões de dólares em ativos excluindo residência primária. O relatório afirma que em 2008 havia 8,6 milhões de HNWIs em todo o mundo, um declínio de 14,9% em relação a 2007. A riqueza total do HNWI no mundo totalizou 32,8 trilhões de dólares, uma queda de 19,5% em relação a 2007. Os ultra-HNWIs sofreram a maior perda, perdendo 24,6% no tamanho da população e 23,9% na riqueza acumulada. O relatório revisou suas projeções de 2007 de que a riqueza financeira do HNWI chegaria a 59,1 trilhões de dólares em 2012 e a revisou para baixo para uma riqueza do HNWI de 2013 avaliada em 48,5 trilhões de dólares, avançando a uma taxa anual de 8,1%.[12]

O Relatório Mundial da Riqueza de 2018[13] foi produzido em conjunto pela Capgemini e pela RBC Wealth Management e incluiu, pela primeira vez, a Pesquisa Global HNW Insights, realizada em colaboração com a Scorpio Partnership.[14] A pesquisa inaugural representou uma das maiores e mais aprofundadas pesquisas com indivíduos de alto patrimônio líquido já realizadas, pesquisando mais de 4.400 HNWIs em 21 grandes mercados de riqueza da América do Norte, América Latina, Europa, Ásia-Pacífico, Oriente Médio, e África.

Distribuição de riqueza HNWI (por região)[13]
Região População de HNWI Riqueza de HNWI
Mundo 17 milhões US$ 46,2 trilhões
Ásia-Pacífico 6,07 milhões US$ 20,56 trilhões
América do Norte 5,68 milhões US$ 19,58 trilhões
Europa 4,80 milhões US$ 15,35 trilhões
Médio Oriente 0,69 milhão US$ 2,59 trilhões
América latina 0,61 milhão US$ 8,43 trilhões
África 0,17 milhão US$ 1,58 trilhão

Referências

  1. ↑ a b «Multinacionais devem apoiar fim da isenção do imposto de renda sobre lucros e dividendos distribuídos». Instituto Justiça Fiscal. 30 de julho de 2020. Consultado em 28 de julho de 2022 
  2. ↑ Staff, Investopedia (6 de abril de 2006). «High Net Worth Individual - HNWI» 
  3. ↑ «Capgemini 2007 World Wealth Report» (PDF). Capgemini. 12 de junho de 2006. Consultado em 8 de julho de 2007. Cópia arquivada (PDF) em 10 de setembro de 2008. World Wealth Grows to $33.3 trillion Says Merrill Lynch 
  4. ↑ a b Nivedita Chakravartty (18 de janeiro de 2007). «For A Few Dollars More». The Times of India 
  5. ↑ Stefano Caselli; Stefano Gatti (2005). Banking for Family Business: A New Challenge for Wealth Management. Springer. [S.l.: s.n.] ISBN 3-540-22798-9 
  6. ↑ 2006 World Wealth Report (PDF) (Relatório). 2006. Consultado em 11 de setembro de 2013. Cópia arquivada (PDF) em 2 de janeiro de 2010 
  7. ↑ Ray Hutton (5 de novembro de 2006). «Rich spurn ultra-luxury cars». The Sunday Times. Consultado em 10 de setembro de 2013 
  8. ↑ «Global Wealth Migration Review 2019». AfrAsia Bank Limited. 2019. Consultado em 22 de abril de 2019 
  9. ↑ «SEC.gov - Form ADV». www.sec.gov 
  10. ↑ 2003 World Wealth Report (PDF) (Relatório). 2003. Consultado em 10 de setembro de 2013. Cópia arquivada (PDF) em 2 de janeiro de 2010 
  11. ↑ 2009 World Wealth Report (Relatório). Thought Leadership. 2009 
  12. ↑ 2009 World Wealth Report (PDF) (Relatório). 2009. Consultado em 11 de setembro de 2013 
  13. ↑ a b «World Wealth Report». World Wealth Report (em inglês). Consultado em 3 de julho de 2020 
  14. ↑ «Wealth Management Research». Scorpio Partnership (em inglês). Consultado em 3 de julho de 2020 

Ligações externas

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