Уралсиб (банк)

У этого термина существуют и другие значения, см. Уралсиб.

ПАО «Банк Уралсиб»
Центральный офис банка в Москве
Тип	Публичное акционерное общество
Лицензия	№ 30 от 10.09.2015 г.
Участие в ССВ	№ 472 от 20.01.2005
Листинг на бирже	MCX: USBN
Год основания	1988
Прежние названия	ОАО «Башкредитбанк», ОАО «Урало-Сибирский банк»
Расположение	Россия  Москва  Уфа
Ключевые фигуры	Евгений Коган (председатель наблюдательного совета, президент) Алексей Сазонов (председатель правления)
Уставный капитал	▬48,2 млрд руб. (31.12.2020, МСФО)[1]
Активы	▲505,6 млрд руб. (31.12.2020, МСФО)[1]
Собственный капитал	▲ 96,4 млрд руб. (31.12.2020, МСФО)[1]
Выручка	48,7 млрд ₽ (2017)[3]
Чистая прибыль	▼ 0,2 млрд руб (31.12.2020, МСФО)[1]
Число сотрудников	8 885 (2021) [2].
Аудитор	KPMG
Источники данных о банке	Банк России : Публичное акционерное общество "БАНК УРАЛСИБ" (справочная информация) Финансовая отчетность Открытого акционерного общества «Банк УРАЛСИБ»
Сайт	uralsib.ru
Медиафайлы на Викискладе

ПАО «Банк Уралсиб» (Публичное акционерное общество «Банк Уралсиб») — российский коммерческий банк. В 2020 году входил в топ-20 банков РФ по размеру активов (рэнкинг рейтингового агентства Эксперт РА), в 2021 году — в топ-25 крупнейших банков страны по расчётам агрегатора Банки.ру^[4]. Штаб-квартира расположена в Москве и Уфе.

Проходил санацию с 4 ноября 2015 года, с апреля 2020 года — под контролем Людмилы Коган^[5] (владелец 81,81 % акций банка), расходы государства на финансовое оздоровление «Уралсиба» оценивались в 81 млрд рублей^[6]. Полученный от Агентства по страхованию вкладов кредит в 14 млрд.руб банк «Уралсиб» погасил досрочно в августе 2020 года^[7]. В феврале 2024 года Банк России сообщил о досрочном завершении процедуры оздоровления «Уралсиба». По мнению регулятора, банкротство банку больше не грозит, устойчивое финансовое положение восстановлено^[8].

24 февраля 2023 года, из-за вторжения России на Украину, банк внесён в санкционный список США^[9], Австралии^[10], Канады^[11] и Великобритании^[12].

История

Вход в центральный офис, пересечение улиц Трубецкой и Ефремова, Москва

Свою историю банк ведет с 6 декабря 1988 года, с момента образования «Автобанка», старейшего из банков, вошедших в ходе M&A в состав современного «Уралсиба»^[13][14]. А в 1993 году в республике Башкортостан был создан Республиканский инвестиционно-кредитный банк «Башкредитбанк»^[15], переименнованный в конце 2001 года в ОАО «Урало-Сибирский Банк»^[16].

Позже, в результате консолидации банковского бизнеса, на разных этапах развития под единым брендом «Уралсиб» были объединены более десяти российских финансовых организаций: ОАО АКБ «Автобанк-Никойл», КБ «Брянский народный банк» (ОАО), АБ «ИБГ Никойл» (ОАО), ОАО АКБ «Кузбассугольбанк», ОАО «УралСиб», ОАО «АКБ Уралсиб-Юг БАНК», ОАО «АКБ Стройвестбанк» (и входящие в него региональные банки)^[14]. Проект объединения банковского бизнеса по своим масштабам и числу кредитных организаций стал беспрецедентным как для России, так и стран Восточной Европы^[17][18][19].

После объединения «Уралсиб» стал одним из крупнейших банков России, войдя в Топ-10 банков по размеру собственного капитала^[20], бренд «Уралсиб» попал в пятерку самых узнаваемых российских банковских брендов^[21].

В течение длительного периода банк являлся основным активом финансовой корпорации «Уралсиб»^[22].

В ноябре 2015 года банкир, глава группы «Нефтегазиндустрия» Владимир Коган заключил соглашение с основным акционером «Уралсиба» Николаем Цветковым о приобретении 81,81 % акций банка^[23].

Тогда же совет директоров Банка России утвердил план участия государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в реализации мероприятий по финансовому оздоровлению ПАО «Банк Уралсиб». Банку были предоставлены средства в виде займов на сумму 14 млрд рублей сроком на 6 лет и на сумму 67 млрд рублей сроком на 10 лет. В качестве инвестора по указанному плану мероприятий был утвержден Владимир Коган^[24][25].

К середине 2017 года под брендом «Уралсиб» были консолидированы активы банка «Уралсиб», БФА-банка и Башпромбанка^[26][27].

В 2019 году банк продаёт управляющую компанию УК «Уралсиб» финансовой группе БКС^[28].

После смерти Владимира Когана, наследником и ключевым акционером банка «Уралсиб»  (81,81% акций) с 23 декабря 2019 года является Людмила Коган^[29]. В апреле 2020 года Банк России утвердил Людмилу Коган в качестве инвестора в рамках плана мероприятий «Агентства по страхованию вкладов» по финансовому оздоровлению ПАО «Банк Уралсиб»^[30].

В 2021 году банк присоединил свою лизинговую дочернюю компанию «Уралсиб лизинг»^[31].

Деятельность

Отделение банка в Москве на Люблинской улице (район Марьино)

ПАО «Банк Уралсиб» — российский универсальный банк с развитой филиальной сетью. Центральный офис расположен в Москве. Региональная сеть банка на ноябрь 2021 года включала 6 филиалов, 144 дополнительных офисов и 98 операционных касс^[32][33].

Основными направлениями деятельности являются розничный, корпоративный и инвестиционно-банковский бизнес.

Банк «Уралсиб» имеет статус принципиального участника (Principal Member) международных платежных систем Visa, Mastercard, American Express, Union Pay  и российской платежной системы «Мир»^[34]. Банк «Уралсиб» выполняет функцию третьестороннего процессингового центра ПС «Мир»^[34]. К середине августа 2020 года банк «Уралсиб» стал спонсором 52 российских банков в системах Visa, Masterсard и «Мир»^[35]. «Уралсиб» обеспечивает порядка 15 % рынка эквайринговых услуг в России^[34]. Банк является создателем и оператором объединенной банкоматной сети ATLAS, организованной на собственных технологических возможностях, в которую входят банкоматы «Уралсиба» и банков-партнеров^[36].

В мае 2022 года аудитор банка (компания KPMG) отметил, что в отчётности банка указан заниженный объём резервов и их размер следует увеличить^[37].

В декабре 2022 года «Уралсиб» приобрел у АО КБ «Ситибанк» портфель потребительских кредитов без залогового обеспечения^[38], а мае 2023 года закрыл сделку по приобретению у того же банка портфеля кредитных карт^[39].

В феврале 2024 года Агентство по страхованию вкладов привлекло «Уралсиб» в качестве банка-агента по выплатам вкладчикам закрытого Киви Банка. АСВ оценивает размер страховых выплат в 4,3 млрд руб^[40].

Рейтинги и рэнкинги

Банку присвоены рейтинги международных и национальных рейтинговых агентств:

• АКРА - в июле 2018 года присвоен рейтинг «BBB-(RU)» (подтверждён в 2019 и 2020 годах), в июле 2021 повышен до «BBB(RU)» (подтверждён в 2022 году), в июне 2023 повышен до «BBB+(RU)», в июне 2024 до «A-(RU)». По всем рейтинговым оценкам за все годы прогноз - «стабильный».^[41];
• «Эксперт РА» - присвоило в 2023 году ПАО "БАНК УРАЛСИБ" рейтинговую оценку ruA- с позитивным прогнозом, в 2024 рейтинг был подтверждён^[42].
• Национальные кредитные рейтинги (НКР) - в феврале 2020 года присвоен рейтинг «BBB+», прогноз - «стабильный». В 2021 году рейтиг подтверждён с прогнозом «позитивный». В августе 2021 года рейтинг повышен до «А-.ru», прогноз - «позитивный», в июле 2022 года рейтинг подтверждён с прогнозом «позитивный». В июле 2023 года рейтинг повышен до «A.ru», прогноз - «стабильный»^[43];
• Fitch Ratings - «BВ-», прогноз - «стабильный» (ноябрь 2021)^[44][45]. В марте 2022 года рейтинг был дважды снижен, а 29 марта был отозван вместе с рейтингами всех остальных российских банков^[46];
• Moody’s Investors Service - «B1», прогноз - «стабильный» (октябрь 2021)^[47][48]. В марте 2022 года рейтинг был дважды снижен, а 31 марта был отозван вместе с рейтингами всех остальных российских банков^[49].

На 1 января 2022 года банк «Уралсиб» входил в следующие рэнкинги агрегатора «Банки.ру»:

• топ-25 банков по активам^[50];
• топ-20 банков по чистой прибыли^[50];
• топ-15 банков по объёму розничного портфеля^[50];
• топ-30 банков по объёму корпоративного портфеля^[50].

В декабре 2021 года портал «Банки.ру» опубликовал рэнкинг лучших потребительских кредитов, в котором кредитный продукт «Стандартный без подтверждения дохода» банка «Уралсиб» занял четвёртую позицию ^[51].

В конце 2021 года газета «Коммерсантъ» опубликовала рэнкинг самых рентабельных российских банков по итогам трёх кварталов 2021 (по отношению прибыли к среднему объёму капитала). Банк «Уралсиб» занял в нём третью позицию с показателем 21,06 %^[52].

Признание

2021

• лауреат премии «Лучшие в России — компании и персоны года» в номинации «Медийный банк»^[53].
• лауреат Национальной банковской премии в номинации «Банк, который ценит своих сотрудников»^[54].

См. также

• Банк «Уралсиб-Юг Банк»
• СГ «Уралсиб»

Примечания

1. Публичное акционерное общество «БАНК УРАЛСИБ» Консолидированная финансовая отчетность
2. Эксперт-400: Рейтинг крупнейших компаний России // «Эксперт». — 2022. — 9 октября. — Дата обращения: 11.10.2022.
3. Рейтинг крупнейших компаний России по объему реализации продукции — Эксперт РА.
4. Рейтинг банков  (неопр.). Банки.ру. Дата обращения: 25 мая 2020. Архивировано 27 августа 2021 года.
5. ЦБ утвердил Людмилу Коган инвестором по финансовому оздоровлению банка «Уралсиб»  (неопр.). Банки.ру. Дата обращения: 25 мая 2020. Архивировано 17 апреля 2020 года.
6. Оздоровительные процедуры: рейтинг банков, на спасение которых государство потратило максимальные суммы  (неопр.). Forbes. Дата обращения: 23 марта 2016. Архивировано 4 апреля 2016 года.
7. Ольга Шерункова. «Уралсиб» сократил долг : Банк погасил самую дорогую задолженность перед АСВ // «Коммерсантъ». — 2020. — 12 августа. — Дата обращения: 04.01.2022.
8. ЦБ сообщил, кому из банков больше не грозит банкротство  (неопр.). Банки.ру (16 февраля 2024).
9. США ввели новые санкции против России. В список попали 83 юридических и 22 физических лица, включая Голикову, Любимову, Матыцина и Куренкова  (рус.). The Insider. Дата обращения: 25 февраля 2023. Архивировано 25 февраля 2023 года.
10. Media, Frank Австралия ввела санкции против банка "Санкт-Петербург", МТС-банка и "Уралсиба"  (рус.). Frank Media (19 мая 2023). Дата обращения: 20 июля 2023. Архивировано 2 июня 2023 года.
11. Канада ввела санкции против Росбанка, «Уралсиба» и «Зенита»  (рус.). Forbes (23 августа 2023). Дата обращения: 30 августа 2023. Архивировано 30 августа 2023 года.
12. "Великобритания ввела санкции против матери Алины Кабаевой". Радио Свобода. 2023-02-24. Архивировано 25 февраля 2023. Дата обращения: 25 февраля 2023.
13. Евгений Ким. Автобанк стал членом фондовой биржи. В котировальный лист включены ценные бумаги банков  (неопр.). «Коммерсантъ» (7 апреля 1993). Дата обращения: 30 мая 2022. Архивировано 31 мая 2022 года.
14. УралСиб готовит беспрецедентное банковское слияние // «Накануне.RU» : информационное агентство. — 2004. — 23 сентября. — Дата обращения: 03.11.2021.
15. Евгений Маврин. Наследие «Башкредита» : Спецпроект: Особое мнение // «Коммерсантъ». — 2017. — 20 апреля. — Дата обращения: 10.10.2021.
16. Кирилл Ячеистов. Башкредитбанк уходит из Башкирии : Вчера представители Башкредитбанка заявили, что на внеочередном собрании акционеров банка было принято решение о смене его названия на Урало-Сибирский банк. В самом банке переименование объясняют расширением географии бизнеса. Но скорее всего, это связано с уменьшением участия Башкирии в капитале банка. // «Коммерсантъ». — 2001. — 20 ноября. — Дата обращения: 25.10.2021.
17. Таисия Мартынова. Пять банков объединились в УРАЛСИБ // «Банковское обозрение». — 2005. — 1 июня. — Дата обращения: 25.10.2021.
18. Ильшат Гайнуллин, Гульчачак Ханнанова. «Уралсиб» активно слился : Пять банков стали одним // «Коммерсантъ». — 2005. — 16 апреля. — Дата обращения: 03.11.2021.
19. "Уралсиб" объединил банки // «Банкир.Ру». — 2005. — 30 сентября. — Дата обращения: 03.11.2021.
20. Банк Уралсиб входит в топ-10 крупнейших российских банков по размеру собственного капитала // «БанкИнформСервис» : информационное агентство. — 2009. — 2 апреля. — Дата обращения: 03.11.2021.
21. Банк "Уралсиб" вошел в пятерку самых узнаваемых банковских брендов : Банк «Уралсиб» вошел в пятерку лидеров среди федеральных финансовых компаний России, включая госбанки, по уровню спонтанного знания бренда и знания бренда по подсказке, сообщает пресс-служба банка со ссылкой на исследование банковских брендов, проведенное компанией «КОМКОН» в октябре-ноябре 2009 года. // РИА «Новости». — 2010. — 2 марта. — Дата обращения: 10.10.2021.
22. Коган завершил покупку 82% акций банка "Уралсиб" (недоступная ссылка)
23. Уралсиб: бизнесмен Владимир Коган согласился купить 82% акций банка : лава группы "Нефтегазиндустрия" Владимир Коган заключил соглашение с основным акционером банка "Уралсиб" Николаем Цветковым // РИА «Новости». — 2015. — 4 ноября. — Дата обращения: 10.10.2021.
24. Банкир, глава группы «Нефтегазиндустрия» Владимир Коган заключил соглашение с основным акционером Банка УРАЛСИБ Николаем Цветковым о приобретении 82% акций ПАО «БАНК УРАЛСИБ»  (неопр.). Официальный сайт банка УРАЛСИБ (4 ноября 2015). Дата обращения: 27 января 2016. Архивировано 3 февраля 2016 года.
25. Елена Тофанюк, Юлия Полякова, Татьяна Алешкина. ЦБ объявил «друга Путина» санатором банка «Уралсиб» : Банк России объявил о санации «Уралсиба». Спасать банк будет Владимир Коган — частный инвестор, которого СМИ называют «другом Путина» // РБК. — 2015. — 4 ноября. — Дата обращения: 13.11.2021.
26. «Уралсиб» объединит банковские активы к середине 2017 года // «Ведомости». — 2016. — 29 ноября. — Дата обращения: 03.11.2021.
27. Банки "БФА" и "Уралсиб" создают новую банковскую группу : Владимир Коган объединяет подконтрольные ему и его сыну структуры банк "БФА" и "Уралсиб" в новую банковскую группу. Заручившись поддержкой родственного парнера, петербургский "БФА" планирует нарастить корпоративный бизнес и выйти на федеральный рынок. // «Деловой Петербург». — 2016. — 9 марта. — Дата обращения: 03.11.2021.
28. Виталий Гайдаев. Управляющие объединяются : УК «Уралсиб» досталась БКС // «Коммерсантъ». — 2019. — 25 сентября. — Дата обращения: 03.11.2021.
29. Об изменении в составе акционеров ПАО «БАНК УРАЛСИБ» | Банк УРАЛСИБ  (неопр.). www.uralsib.ru. Дата обращения: 25 мая 2020. Архивировано 30 апреля 2020 года.
30. Банк России утвердил Людмилу Коган инвестором по финансовому оздоровлению Банка УРАЛСИБ  (неопр.). Банк УРАЛСИБ. Дата обращения: 25 мая 2020. Архивировано 7 июня 2022 года.
31. Банк "Уралсиб" присоединит свою лизинговую "дочку" // «Интерфакс». — 2021. — 24 августа. — Дата обращения: 03.11.2021.
32. Информация о подразделениях ПАО "БАНК УРАЛСИБ" // Банк России : справка на сайте ЦБ РФ. — 2021. — 12 ноября. — Дата обращения: 13.11.2021.
33. Официальный сайт Банка УРАЛСИБ, раздел "О Банке"  (неопр.). Дата обращения: 20 ноября 2019. Архивировано 14 января 2020 года.
34. Софья Мороз. Рынок процессинга – технологичный, инновационный, конкурентный : Процессинг сегодня – это жесткая конкуренция, чтобы быть лучшим, нужно предлагать услуги высочайшего уровня // Национальный банковский журнал. — 2015. — 21 сентября. — Дата обращения: 18.10.2021.
35. Ксения Дементьева, Максим Буйлов, Ольга Шерункова. «Уралсиб» не боится спонсорства : Банк расширяет подключение других игроков к международным платежным системам // «Коммерсантъ». — 2020. — 14 августа. — Дата обращения: 18.10.2021.
36. Роман Волков. ATLAS: банкоматная сеть федерального масштаба : Сегодня в объеди­ненной сети ATLAS насчитывается более 10 тысяч устройств банковского само­обслуживания и 65 банков // «Плас» : журнал. — 2014. — 8 сентября. — Дата обращения: 18.10.2021.
37. Ольга Шерункова. Банковская отчетность стала жертвой оговорки : Аудитор KPMG указал «Уралсибу» на недорезервирование // «Коммерсантъ». — 2022. — 24 мая. — Дата обращения: 12.02.2023.
38. "Уралсиб" выкупил основную часть потребкредитов у Ситибанка  (рус.). interfax.ru. Дата обращения: 24 ноября 2023. Архивировано 17 апреля 2023 года.
39. «Уралсиб» получил портфель кредитных карт Ситибанка  (рус.). vedomosti.ru. Дата обращения: 24 ноября 2023. Архивировано 24 ноября 2023 года.
40. АСВ начало выплаты вкладчикам Киви-банка через «Уралсиб»  (неопр.). Коммерсантъ (29 февраля 2024). Дата обращения: 29 февраля 2024. Архивировано 29 февраля 2024 года.
41. ПАО «БАНК УРАЛСИБ» // АКРА. — 2024. — 6 июня.
42. ПАО "БАНК УРАЛСИБ"  (неопр.). Эксперт РА (4 октября 2024). Дата обращения: 4 октября 2024.
43. ПАО «БАНК УРАЛСИБ» // НКР : рейтинговое агентство. — 2021. — 6 августа. — Дата обращения: 11.01.2022.
44. Ася Шалимова. Fitch подтвердило банку «Уралсиб» рейтинг «BB-» // Банки.ру. — 2019. — 27 ноября. — Дата обращения: 25.10.2021.
45. PJSC Bank Uralsib // Fitch Ratings. — 2021. — 12 ноября. — Дата обращения: 13.11.2021.
46. PJSC Bank Uralsib // Fitch Ratings. — 2022. — 29 марта. — Дата обращения: 02.06.2022.
47. Moody's повысило рейтинг банка "Уралсиб" до "В1" : Moody's повысило долгосрочные депозитные рейтинги банка "Уралсиб" до "В1" со стабильным прогнозом // Прайм. — 2021. — 1 октября. — Дата обращения: 03.10.2021.
48. Moody's повысило рейтинг банка «Уралсиб» с «B2» до «B1»  (неопр.). Банки.ру (1 октября 2021). Дата обращения: 4 октября 2021. Архивировано 4 октября 2021 года.
49. Bank Uralsib // Moody's. — 2022. — 31 марта. — Дата обращения: 02.06.2022.
50. Рейтинг банков | Банки.ру (рус.). Банки.ру. Дата обращения: 2 апреля 2022.
51. Ольга Жидкова. 10 лучших потребительских кредитов декабря // «Банки.ру». — 2021. — 28 декабря. — Дата обращения: 04.01.2022.
52. Петр Рушайло. Застройные явления спроса : Банки с начала года заработали на 65% больше, чем за тот же период прошлого // «Коммерсантъ». — 2021. — 9 декабря. — Дата обращения: 04.01.2022.
53. Лауреаты премии «Лучшие в России - компании и персоны года» (2021)  (неопр.). Дата обращения: 5 января 2022. Архивировано 5 января 2022 года.
54. Названы имена победителей Национальной банковской премии - 2021 : НОВОСТИ АРБ // Ассоциация российских банков. — 2021. — 11 декабря. — Дата обращения: 02.06.2022.

Ссылки

• uralsib.ru — официальный сайт Уралсиб
• Информация о банке на сайте Банка России
• Павел Казарновский, Антон Фейнберг. Глава набсовета «Уралсиба» — РБК: «Продажа банка в принципе неактуальна» : В своем первом интервью глава набсовета «Уралсиба» Евгений Коган рассказал РБК, как идет санация банка после смерти Владимира Когана, к каким негативным сценариям готовили «Уралсиб» и когда кредитование выйдет из кризиса // РБК. — 2020. — 30 апреля. — Дата обращения: 05.10.2021.
• Алексей Буцайло. Курс на опережение. Председатель правления "Уралсиб" Константин Бобров о развитии банка : О том, как сегодня работает и развивается банк "Уралсиб", рассказал председатель правления Константин Бобров. // Деловой Петербург. — 2019. — 15 июля. — Дата обращения: 05.10.2021.