Ҡытай сәнәғәт һәм коммерция банкы

Ҡытай сәнәғәт һәм коммерция банкы
中国工商银行股份有限公司
Тип

Асыҡ компания

Листинг на бирже

Ҡалып:Sse (А-акции)
Ҡалып:Hk (Х-акции)

Нигеҙләнгән

1984

Уранлашыуы

Ҡытай Ҡытай: Пекин

Төп фигуралар

Чэнь Сыцин (идара рәйесе)

Тармаҡ

Ҡалып:МСОК

Шәхси капитал

▲ 3,258 трлн юань
($511,5 млрд, 2021)[1]

Әйләнеш

▲ 939,9 млрд юань
($147,6 млрд, 2021)[1]

Операцион килем

▲ 860,9 млрд юаней
($135,1 млрд, 2021)[1]

Килем

▲ 348,34 млрд юань
($54,68 млрд, 2021)[1]

Милке

▲ 35,171 трлн юань
($5,521 трлн, 2021)[1]

Капитализация

1,726 трлн юань
($271 млрд, 06.04.2022)[1]

Хеҙмәткәрҙәр һаны

439 787 (2020)[2]</ref>

Аудитор

KPMG Huazhen LLP

 Ҡытай сәнәғәт һәм коммерция банкы Викимилектә
Шаблон: просмотр • обсуждение • править

Ҡытай сәнәғәт һәм коммерция банкы (ҡыҫҡ. ICBC, ингл. Industrial and Commercial Bank of China) — Ҡытайҙың һәм донъяның иң эре коммерция банкы. Ҡытайҙың иң эре дәүләт банкыларының «Ҙур дүртәү»һенә инә. (Ҡытай банкы, Ҡытай ауыл хужалығы банкы һәм Ҡытай төҙөлөш банкы менән бер рәттән).

Банк 1984 йылда ойошторола, 2005 йылда яуаплылығы сикләнгән акционерҙар компанияһы итеп үҙгәртелә. 2006 йылдың октябрь аҙағында акцияларын асыҡ һатыуға тәүгә ҡуя һәм рекордлы $22 млрд йәлеп итә (донъя тарихында иң ҙур сумма). Ул 48,4 миллиард акция (дөйөм һандан 18 процент, шуларҙың 12 проценты Гонконг биржаһында һәм 6 процент Шанхайҙа) урынлаштыра[3][4].

2018 йылда банк алтынсы йыл рәттән Forbes компанияһы тарафынан йыл һайын баҫылып сыҡҡан Global 2000 эре асыҡ компаниялары рейтингында беренсе урынды биләй. (165,3 миллиард долларлыҡ табыш (18-се урын), 43,7 миллиард долларлыҡ саф килем (3-сө урын), 4210,9 миллиард долларлыҡ активтар (1-се урын) һәм 311 миллиард долларлыҡ капиталлаштырыу (14-се урын))[5]. Баҙар капитализацияһы буйынса Financial Times рейтингында ICBC 2015 йылда туғыҙынсы урынды биләй[6]. 2013 йылдан системалы әһәмиәткә эйә булған донъя банктарының береһе булып тора[7].

Тарихы

[үҙгәртергә | сығанаҡты үҙгәртеү]

Ҡытай Коммунистар партияһы Үҙәк Комитетының 1978 йылдың декабрендә үткән 11-се өсөнсө пленаль сессияһынан һуң Ҡытай финанс системаһы үҙгәртеп ҡорола башлай. Атап әйткәндә, илдәге үҙәк банктың вәкәләттәрен коммерция эшмәкәрлеге менән бер юлы алып барған Ҡытай Халыҡ банкын бүлеү тураһында ҡарар ҡабул ителә. сығарыла. Ҡытай Халыҡ банкы үҙәк банк вәкәләттәрен һаҡлап ҡала, ә 1984 йылдың 1 ғинуарында сәнәғәт үҫешенә кредит биреү һәм депозиттар ҡабул итеү өсөн Ҡытай сәнәғәт-коммерция банкы (ICBC) ойошторола, уға Халыҡ банкыһының бөтә төбәк бүлексәләре тапшырыла. Банк эшмәкәрлегенең тәүге ун йылында уның төп күрһәткестәре йылына яҡынса 20 % тиҙлек менән үҫә: 1984 йылда депозиттар RMB170 миллиардтан 1993 йылда RMB884 млрд-ҡа тиклем үҫә, кредиттар RMB247 миллиардтан RMB1,113 триллионға тиклем. 1993 йыл аҙағына был һандар Ҡытайҙағы бөтә вкладтарҙың һәм кредиттарҙың яҡынса 40 процентын тәшкил итә[8].

ICBC-тың икенсе ун йыллығында уны махсуслаштырылған дәүләт банкынан коммерция дәүләт банкына үҙгәртеп ҡороу бара. Был, башлыса, ваҡытында түләнмәгән кредиттар өлөшөн кәметеүҙән ғибәрәт була, уларҙың күпселеге 1999—2000 йылдарҙа China Huarong Asset Management Co., Ltd. компанияһына күсерелә. Шул уҡ ваҡытта сит илдәрҙә эшмәкәрлекте киңәйтеү Гонконгта ICBC (Asia) Co., Ltd һәм Industrial and Commercial and Commercial East Asia Finance Holdings Ltd. бүлендек компанияларының барлыҡҡа килеүенән һәм 1999 йылда Люксембургта филиал асылыуынан башлана, ул 2011 йылда Европа төбәк штаб-фатиры булып китә[9]. 2004 йыл аҙағына ICBC активтары Ҡытай Халыҡ Республикаһының бөтә банк секторы активтарының 18 процентын тәшкил итә[10].

2005 йылдың октябрендә ICBC Industrial and Commercial Bank of China Limited яуаплылығы сикләнгән акционерҙар йәмғиәте булараҡ ҡабаттан теркәлә, бер йылдан һуң банк акциялары Шанхай һәм Гонконг фонд биржалары листингыһына индерелә. Банктың стратегик инвесторы булып Goldman Sachs Group, Allianz Group һәм American Express компанияларының Goldman Sachs Investment Group компаниялары һайлана. Ул банк акцияларына 3,78 млрд доллар аҡса һала[11][12].

2008 йылда ICBC Нью-Йоркта[13] филиал асҡан икенсе Ҡытай банкы була (1991 йылдан һуң)[14]. 2011 йылда Испанияла[15] һәм Пакистанда офистар асыла. 2014 йылда банк Күвейттә филиал асҡан беренсе Ҡытай банкыһы була[16]. 2015 йылда Төркиәнең TekstilBank банкы һатып алына, уның нигеҙендә Төркиәнең ICBC бүлендек компанияһы ойошторола. 2016 йылдың ноябрендә банк Рәсәйҙә депозиттар ҡабул итеүгә лицензия ала.

Милекселәре һәм етәкселеге

[үҙгәртергә | сығанаҡты үҙгәртеү]

Акцияларҙың контроль пакеты Ҡытай Халыҡ Республикаһы хөкүмәтенә бер нисә дәүләт инвестиция компанияһы аша ҡарай. Дөйөм алғанда, ICBC-тың 500 меңдән ашыу акционеры бар, уларҙың иң эреләре:

  • Central Huijin Investment Ltd. — 34,71 %;
  • Ҡытай Халыҡ Республикаһының Финанс министрлығы — 31,14 %;
  • Hong Kong Securities Clearing Company Limited — 21,18 %;
  • China Securities Finance Co., Ltd. — 3,46 %;
  • Ping An Life Insurance Company of China, Ltd. — 1,03 %;
  • Sycamore Investment Platform Co., Ltd. — 0,4 %;
  • Central Huijin Asset Management Co., Ltd. — 0,28 %;
  • China Life Insurance Company Limited — 0,1 процент;
  • Anbang Property & Casualty Insurance Co., Ltd. — 0,06 %;
  • Beijing Capital International Airport Co., Ltd. — 0,05 %.

2019 йылдың майынан директорҙар советы рәйесе Чэнь Сыцин ((Chen Siqing, 陈四清, 1960 йылда тыуған)). Быға тиклем 1990 йылдан Bank of Chinaла эшләй, шул иҫәптән рәйес һәм президент булып эшләй.

2020 йылдың июленән президент итеп Ляно Линь (Liao Lin, 1966 йылда тыуған) һайлана, 2021 йылдың мартынан ул шулай уҡ генераль директор (CEO) вазифаһын биләй. Быға тиклем 1989 йылдан China Construction Bank-та эшләй, шул иҫәптән вице-президент һәм финанс хәүефе буйынса баш директор була[17].

Эшмәкәрлеге

[үҙгәртергә | сығанаҡты үҙгәртеү]
Уси округында банк офисы
Банк офисы. Нанкин ҡалаһы

ICBC Ҡытайҙың банк секторының бишенсе өлөшөн контролдә тота. 2014 йыл аҙағына ҡарата уның 17 460 бүлексәһе була[18], уларҙа 440 мең кеше эшләй (2020 йыл).

  • Корпоратив банкинг — бәләкәй эшҡыуарлыҡтан алып эре корпорацияларға һәм финанс ойошмаларына тиклем 8,6 миллиондан ашыу корпоратив клиенттың банк хеҙмәттәре. Бирелгән кредиттарҙың дүрттән бер өлөшө транспорт, һаҡлау һәм почта хеҙмәттәре менән бәйле; сәнәғәт етештереүенә — кредиттарҙың 16 проценты, лизинг һәм башҡа коммерция хеҙмәттәренә 15 проценты тура килә; әйләнеш 2020 йылда 393,7 миллиард юань тәшкил итә, операцион табыш — 146,9 миллиард юань, активтар — 11,3 триллион.
  • Шәхси банкинг — шәхси кешеләргә банк хеҙмәттәре, 2020 йылдың аҙағына клиенттар һаны 680 миллион тәшкил итә (шуларҙың 182 меңе 6 миллиондан ашыу юань активтар менән). Банк 1,227 миллиард банк картаһын сығара. Улар буйынса транзакциялар күләме 21,5 триллион юань тәшкил итә. Хеҙмәттәргә шулай уҡ активтар менән идара итеү (идаралыҡ аҫтындағы 2,7 триллион юань), депозитар хеҙмәте (һаҡлауҙа 19,6 триллион юанлек ҡиммәттәр), пенсия страховкалауында (11 миллиондан ашыу рента килешеүе) инә. 2020 йылда әйләнеш 318 млрд юань тәшкил итә, операция килеме — 174,5 млрд юань, активтары — 7,5 триллион юань.
  • Ҡаҙна хеҙмәттәре — ҡиммәтле ҡағыҙҙар менән эшләү, валюталар алмашыу; 2020 йылда әйләнеш — 84 миллиард юань, операция килеме — 68,2 миллиард юань, активтар 14,4 триллион юань тәшкил итә.

Эшмәкәрлегенең төп төбәге булып Ҡытай Халыҡ Республикаһы тора, уға банктың килеменең һәм активтарының 90 проценттан ашыуы тура килә. Шул уҡ ваҡытта сит ил эшмәкәрлегенең яртыһы КХР-ҙың Гонконг һәм Макао махсус административ төбәктәренә тура килә. КХР-ҙан тыш, банк юань буйынса 7 илдә — Сингапур, Люксембург, Катар, Таиланд, Канада, Аргентина һәм Рәсәйҙә клиринг операциялары үткәрә: Банктың сит илдәрҙәге селтәренә 49 илдең 426 ойошмаһы инә, шулай уҡ Көньяҡ Африка Стандарт банкы менән партнерлыҡ аша Африканың тағы 20 илендә бар[19].

2020 йылдың аҙағына активтар структураһында 33,35 триллион юандың 18,6 триллионы бирелгән кредиттарға (шуларҙың 60 проценты-корпоратив), 8,6 триллионы инвестицияларға (шуларҙың 8 триллионы облигациялары), 3,5 триллионы үҙәк банкыларҙа ҡулаҡса һәм балансҡа тура килә. Депозиттарҙың күләме 25,14 триллион юань тура килә (52 % корпоратив).

2020 йылда килем структураһында 800 миллиард юандан алынған таҙа процент килеме 647 миллиард юань (процент килеме 1,093 триллион юань, сығымы 446 миллиард) тәшкил итә, 131 миллиард юан хеҙмәттәр һәм комиссиялар өсөн йыйымдар килтерә.

class="wikitable" Финансовые показатели в юанях[1][2][20][21][22][23][24][25][26]
2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021
Табыш, млрд 107,5 126,7 193,1 181,6 257,4 310,2 309,4 380,7 470,6 529,7 578,9 634,9 668,7 641,7 675,7 725,1 776,0 800,1 939,9
Саф килем, млрд 2,473 2,311 33,70 49,26 81,52 110,8 129,4 166,0 208,4 238,7 263,0 276,3 277,7 279,1 287,5 298,7 313,4 317,7 348,3
Активтар, трлн 5,279 5,671 6,454 7,509 8,684 9,757 11,79 13,46 15,48 17,54 18,92 20,61 22,21 24,14 26,09 27,70 30,11 33,35 35,17
Үҙ капиталы, млрд 170,5 163,0 253,4 466,5 538,4 602,7 673,9 820,4 956,7 1125 1274 1531 1789 1970 2127 2330 2,676 2894 3258

2021 йыл йомғаҡтары буйынса ICBC-ның саф килеме 350,2 млрд юань тәшкил итә, йылына 10,2 % арта. Банктың операция кереме йыллыҡ иҫәпләмәлә 7,6 процентҡа артҡан һәм 860,9 миллиард юань тәшкил итә. Кореяның континенталь өлөшөндә бирелгән юанда бирелгән кредиттарҙың күләме 2,12 триллион юанға етә (яҡынса 334 миллиард АҠШ доллары). Был, 2020 йыл менән сағыштырғанда, 243,3 миллиард юанға күберәк. 2021 йылдың аҙағына сәнәғәт секторына бирелгән ҡапланмаған кредиттар күләме 2 триллион юандан артып китә, уҙған йыл менән сағыштырғанда 319,7 миллиард юаньға артҡан[27].

Шулай уҡ ҡарағыҙ

[үҙгәртергә | сығанаҡты үҙгәртеү]
  • Список крупнейших банков мира
  • Список крупнейших компаний Китая по версии Forbes (2019)
  • Банковская система КНР

Иҫкәрмәләр

[үҙгәртергә | сығанаҡты үҙгәртеү]
  1. ↑ 1,0 1,1 1,2 1,3 1,4 1,5 1,6 601398.SS - Industrial and Commrcl Bank of China Ltd Profile (ингл.). Reuters. Дата обращения: 6 апрель 2022. Архивировано 1 апрель 2022 года.
  2. ↑ 2,0 2,1 Annual Report 2020 (ингл.). Industrial and Commercial Bank of China Limited (26 март 2021). Дата обращения: 13 июнь 2021. Архивировано 2 июнь 2021 года.
  3. ↑ Гонконг обогнал Нью-Йорк по объему IPO. Lenta.ru (25 декабрь 2006). Дата обращения: 4 октябрь 2015. Архивировано 6 октябрь 2015 года.
  4. ↑ Brian Bremner. China's ICBC: The World's Largest IPO Ever (ингл.). Businessweek (26 декабрь 2006). Дата обращения: 4 октябрь 2015. Архивировано 10 сентябрь 2015 года.
  5. ↑ ICBC (ингл.). Global 2000. Forbes (июнь 2018). Дата обращения: 5 апрель 2018. Архивировано 1 апрель 2019 года.
  6. ↑ Михаил Оверченко. Российские компании в рейтинге Financial Times по рыночной капитализации вернулись на 10 лет назад. Ведомости (21 июнь 2015). Дата обращения: 4 октябрь 2015. Архивировано 29 сентябрь 2015 года.
  7. ↑ 2018 list of global systemically important banks (G-SIBs) (ингл.) (PDF; 176 kB). Secretariat to the Financial Stability Board Bank for International Settlements (16 ноябрь 2018). Дата обращения: 13 август 2019. Архивировано 22 декабрь 2018 года.
  8. ↑ ICBC History (1984-2014) (ингл.). ICBC. Дата обращения: 24 июль 2018. Архивировано 25 июль 2018 года.
  9. ↑ Gateway to Europe-Business-chinadaily.com.cn. usa.chinadaily.com.cn. Дата обращения: 4 декабрь 2017. Архивировано 4 март 2016 года.
  10. ↑ ICBC History (1984-2014) (ингл.). ICBC. Дата обращения: 24 июль 2018. Архивировано 25 июль 2018 года.
  11. ↑ ICBC History (1984-2014) (ингл.). ICBC. Дата обращения: 24 июль 2018. Архивировано 25 июль 2018 года.
  12. ↑ VRL KnowledgeBank. Web.archive.org (29 сентябрь 2007). Дата обращения: 4 декабрь 2017. Архивировано из оригинала 29 сентябрь 2007 года.
  13. ↑ Order Approving Establishment of a Branch-Industrial and Commercial Bank of China Limited. Federalreserve.gov. Дата обращения: 4 декабрь 2017. Архивировано 1 август 2017 года.
  14. ↑ Order Approving Establishment of a Branch-Industrial and Commercial Bank of China Limited. Federalreserve.gov. Дата обращения: 4 декабрь 2017. Архивировано 1 август 2017 года.
  15. ↑ Spain's Civil Guard Launches Money Laundering Operation Against China's ICBC In Madrid. Thespainreport.com. Дата обращения: 11 ғинуар 2017. Архивировано из оригинала 27 май 2018 года. 2018 йыл 27 май архивланған.
  16. ↑ ICBC Sets up Kuwait Branch. www.icbc.com (22 октябрь 2014). Архивировано из оригинала 28 октябрь 2014 года. 2014 йыл 28 октябрь архивланған.
  17. ↑ Annual Report 2020 (ингл.). Industrial and Commercial Bank of China Limited (26 март 2021). Дата обращения: 13 июнь 2021. Архивировано 2 июнь 2021 года.
  18. ↑ ICBC Business Review (ингл.). ICBC. Дата обращения: 4 октябрь 2015. Архивировано 24 сентябрь 2015 года. 2015 йыл 24 сентябрь архивланған.
  19. ↑ Annual Report 2020 (ингл.). Industrial and Commercial Bank of China Limited (26 март 2021). Дата обращения: 13 июнь 2021. Архивировано 2 июнь 2021 года.
  20. ↑ Annual Report 2004 (ингл.). Industrial and Commercial Bank of China Limited. Дата обращения: 22 июль 2018. Архивировано 16 август 2011 года.
  21. ↑ Annual Report 2005 (ингл.). Industrial and Commercial Bank of China Limited. Дата обращения: 22 июль 2018. Архивировано 1 август 2020 года.
  22. ↑ Annual Report 2008 (ингл.). Industrial and Commercial Bank of China Limited. Дата обращения: 22 июль 2018. Архивировано 13 октябрь 2017 года.
  23. ↑ Annual Report 2011 (ингл.). Industrial and Commercial Bank of China Limited. Дата обращения: 22 июль 2018. Архивировано 24 июль 2018 года.
  24. ↑ Annual Report 2014 (ингл.). Industrial and Commercial Bank of China Limited. Дата обращения: 22 июль 2018. Архивировано 17 май 2018 года.
  25. ↑ Annual Report 2017 (ингл.). Industrial and Commercial Bank of China Limited (27 март 2018). Дата обращения: 22 июль 2018. Архивировано 23 июль 2018 года.
  26. ↑ Annual Report 2018 (ингл.). Industrial and Commercial Bank of China Limited. Дата обращения: 2 июнь 2019. Архивировано 2 июнь 2019 года.
  27. ↑ Объем юаневых кредитов, выданных ICBC в континентальной части Китая, достиг 2,12 трлн юаней в 2021 году. Жэньминь Жибао. Дата обращения: 4 апрель 2022. Архивировано 4 апрель 2022 года.

Һылтанмалар

[үҙгәртергә | сығанаҡты үҙгәртеү]