Banca Transilvania

Banca Transilvania
Tipsocietate pe acțiuni  Modificați la Wikidata
Simbol bursierBVB: TLV
Fondată  Modificați la Wikidata
Țara România  Modificați la Wikidata
SediuCluj-Napoca, Calea Dorobanților 30-36, 400609, România
Număr de stabilimente513
Oameni cheieÖmer Tetik[*]​  Modificați la Wikidata
Industriesectorul financiar[*]​  Modificați la Wikidata
Produseservicii financiare[*]​  Modificați la Wikidata
Venit114,953 mil. lei (2022)[necesită citare]
Profit brut2.366 mil. lei (2023)[necesită citare]
Profit net▲ 1.859 mil. lei (2023)[necesită citare]
Active totale▲ 150.377 mil. lei (2023)[necesită citare]
Capital propriu▲ 10.247 lei (2023)[1]
Angajați9.547[2]  Modificați la Wikidata ()
Companie părinteGrupul BT[3]
DiviziiCorporate
IMM
Retail
Divizia pentru Medici[necesită citare]
FilialeVictoriabank S.A.
Idea Bank S.A.
SloganBanca oamenilor întreprinzători
Prezență online
site web oficial
pagină Facebook
cont X
cont Instagram
canal YouTube
profil de LinkedIn
Modifică date / text Consultați documentația formatului
Banca Transilvania - Sediul Central

Banca Transilvania (BT) (BVB: TLV) este cea mai mare banca din România. Banca fost înființată în anul 1993, la Cluj-Napoca, de un grup de oameni de afaceri locali, cu 79% capital românesc și 21% străin.

Activitatea sa este organizată pe patru linii principale de business, și anume: corporate, IMM, retail și Divizia pentru Medici. Banca Transilvania are aproximativ 4 milioane de clienți[4], 550 de unități[5] și peste 9.000 de angajați[4]. Din iunie 2013, directorul general al BT este Ömer Tetik[6].

Banca Transilvania este prima bancă din România care deschide o sucursală în Italia, la Roma[7].

Istorie

[modificare | modificare sursă]
  • 1993: Banca a fost înființată în Cluj-Napoca, de 46 de antreprenori cu un capital de 2 milioane de dolari.
  • 1994: BT își începe activitatea odată cu deschiderea Sucursalei Cluj, cu o echipă de 13 persoane.
  • 1997, Banca Transilvania devine prima bancă listată la Bursa de Valori București.
  • 1999 Prima colaborare cu Banca Europeană pentru Reconstrucție și Dezvoltare (BERD) pentru susținerea IMM-urilor locale.
  • 2003 BERD intră în acționariatul Băncii și devine acționariat semnificativ (15%). Banca a inițiat un amplu program de rebranding[8]. A fost infiintat Grupul Financiar Banca Trasilvania.
  • 2008 Banca Transilvania se consolidează ca grup financiar (Grupul Financiar Banca Transilvania); are loc prima reinventare a BT și extinderea la nivel național, de la 40 la 500 de agenții.
  • decembrie 2009 Bank of Cyprus a achiziționat un pachet de 9,7% din titlurile Băncii prin mai multe tranzacții realizate pe Bursa de Valori București, în valoare totală de 58 milioane de Euro.[9]
  • 2012 A doua reinventare a BT; Banca își adaptează modelul de business la criza financiară internațională.
  • 2015-2016 Banca Transilvania cumpără și integrează Volksbank România. BT devine a doua bancă din România (în funcție de active).
  • 2016 A treia reinventare a BT: achiziția și integrarea Volksbank România.
  • 2017-2018 Are loc achiziția și integrarea Bancpost si devine cea mai mare bancă din România.
  • 2019: Grupul Banca Transilvania a achiziționat Certinvest Pensii și se extinde în domeniul pensiilor private.
  • 2020: A patra reinventare BT: adaptarea modelului de business la provocările aduse de contextul COVID-19.[10]
  • 2021: BT achiziționează și integrează în Grupul Banca Transilvania Idea::Bank. Idea::Leasing și Idea::Broker de Asigurare[11]. Idea::Bank a devenit Salt Bank, prima banca digitala romaneasca.
  • 2022: Banca cumpără Țiriac Leasing.
  • 2023: BT a ajuns la 4 milioane de clienți. 1 din 5 români are cont la Banca Transilvania. Valoarea brandului Banca Transilvania trece de 500 de milioane USD.
  • 2024: Banca Transilvania a semnat cu OTP Group acordul pentru achiziția OTP Bank România, OTP Leasing România și OTP Asset Management.[12] la un preț de 347,5 mil. euro[13].

Aspecte ale băncii

[modificare | modificare sursă]
  • Banca Transilvania este în topul încrederii publicului: a fost votată „The Most Trusted Brand 2014” – Categoria Bănci - în cadrul studiului Reader’s Digest. Studiul are o tradiție de 14 ani și este realizat în 12 țări din Europa.[14]
  • Banca Transilvania este instituția financiară care nu a cunoscut pierderea în criză. A înregistrat în 2013 rezultate financiare în creștere față de anul precedent[15];
  • Banca Europeană pentru Reconstrucție și Dezvoltare (BERD) este cel mai mare acționar BT (15% din capitalul social al Băncii Transilvania)[5];
  • Banca Transilvania este prima bancă din România care a fost listată la Bursa de Valori București, în anul 1997[8];
  • Prima bancă din România care a lansat pe site Social Media Newsroom, platformă care integrează atât comunicatele de presă și știrile BT, cât și social media[16];
  • Clujul Are Suflet (www.clujularesuflet.ro) este cel mai mare proiect de implicare socială al BT.
  • Horia Ciorcilă, fondator al Băncii Transilvania și Președinte al Consiliului de Administrație al băncii, este în topul celor mai mari investitori români de pe bursă[17];
  • Banca Transilvania este pe primul loc în topul celor mai valoroase companii controlate de investitori români[18];
  • BT, pentru prima oară printre Superbrands Romania 2013[19];
  • BT, în Top Social Brands, clasament realizat în 2013 de revista BIZ[20];
  • BT, în Topul celor mai puternice branduri românești, clasament realizat în 2013 de revista BIZ[21];
  • Premieră națională: lansarea serviciului de transfer de bani Western Union prin Internet Banking (2012)[22];
  • Premieră mondială: Western Union și Banca Transilvania au lansat serviciul de transfer de bani prin bancomat (25 noiembrie 2010)[23];

Valoarea pe bursă a Băncii Transilvania se îndrepta în 2007 spre pragul de 2 miliarde Euro, dar, în urma corecțiilor drastice care au urmat pe piețele financiare, banca a ajuns la o capitalizare bursieră sub 300 milioane de euro, în aprilie 2009.[24]

În iulie 2022, Banca Transilvania a deschis BT Stup, un spațiu fizic și virtual, dedicat susținerii comunității antreprenoriale, indiferent de banca la care antreprenorii sunt clienți. Banca a creat infrastructura necesară conectării antreprenorilor cu furnizori de servicii și produse pentru înființarea, gestionarea, managementul unei afaceri. La Stup se desfășoară inclusiv evenimente pentru antreprenori și viitori antreprenori, organizate atât de BT, cât și de partenerii acestei inițiative[25].

În 2023, Banca Transilvania fost desemnată cel mai puternic brand românesc, cu un rating de elită AAA+, conform topului Romania 50 2023, realizat de Brand Finance. Cu o valoare a brandului în creștere cu 25% față de anul precedent, BT a ajuns la o valoare de 494 milioane de euro, ocupând poziția 4 în topul celor mai valoroase branduri românești[26].

BT susține, începând cu 2023, Via Transilvanica printr-o colaborare pe cel puțin trei ani. De asemenea, banca a fost principalul partener al Capitalei Culturale Europene 2023 – Timișoara, unul dintre proiectele naționale[27].

Grupul Financiar Banca Transilvania

[modificare | modificare sursă]
Vechiul logo

Grupul Financiar Banca Transilvania s-a format în anul 2003, principala sa componentă fiind Banca Transilvania, alături de care mai figurează BT Asset Management, BT Direct, BT Leasing, BT Securities, Compania de Factoring, BT Finop Leasing și Medicredit[28]. Grupul Financiar BT va purta sigla BT, în care centrul puterii îl va reprezenta Banca Transilvania, care are cote de participare de 100% sau poziții majoritare în cadrul subsidiarelor[necesită citare].

BT Asset Management (BT AM), are ca obiect de activitate administrarea activelor grupului[29]. BT Asset Management a fost înființat în anul 2005 și administrează fondurile BT Maxim, BT Clasic[30][31], precum și fondul închis de investiții BT Invest 1 care deține plasamente în companiile românești cu potențial ridicat de dezvoltare[32]. În anul 2007, BT Asset Management era liderul pieței fondurilor mutuale cu o cotă de 15,3%[33], în anul 2008 se situa pe poziția a doua, coborând pe poziția a cincea în anul 2009, cu o cotă de piață de 5,2% și cu active de 77,3 milioane lei.[34]

Grupul Financiar BT[35]
Denumire entitate Domeniu de activitate al entitatii CUI
1 Banca Transilvania S.A. Alte activitati de intermedieri monetare 5022670
2 Banca Comerciala Victoriabank S.A. Alte activitati de intermedieri monetare 1002600001338
3 BT Leasing Transilvania IFN S.A. Leasing financiar 7424119
4 BT Capital Partners S.A. Activitati de intermediere a tranzactiilor financiare 6838953
5 BT Direct IFN S.A. Alte activitati de creditare (credit de consum) 16036850
6 BT Asset Management SAI S.A. Alte intermedieri financiare n.c.a. 17269861
7 BT Leasing MD (Moldova) S.R.L. Leasing financiar 1008600045022
8 BT Microfinantare IFN S.A. Alte activitati de creditare 36380482
9 Improvement Credit Collection S.R.L. Activitati ale agentiilor de colectare si a birourilor (oficiilor) de raportare a creditului 32011970
10 BT Pensii - Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Facultative S.A. Activitati ale fondurilor de pensii (cu exceptia celor din sistemul public de asigurari sociale) 21948054
11 BT Building S.R.L. Închirierea și subînchirierea bunurilor imobiliare proprii sau închiriate 15397406
12 BT Investments S.R.L. Activități auxiliare intermedierilor financiare, exclusiv activități de asigurări si fonduri de pensii 14603737
13 BT Solution Agent de Asigurare S.R.L. Activitati auxiliare ale caselor de asigurari si de pensii 16952679
14 BT Safe Agent de Asigurare S.R.L. Activitati auxiliare ale caselor de asigurari si de pensii 16952660
15 BT Intermedieri Agent de Asigurare S.R.L. Activitati auxiliare ale caselor de asigurari si de pensii 16952660
16 BT Asiom Agent de Asigurare S.R.L. Alte activitati auxiliare de asigurari si fonduri de pensii 25046577
17 VB Investment Holding B.V. Activitati ale holding-urilor 62931601
18 Timesafe S.R.L. Activitati de realizare a softului la comanda (orinetate catre client) 35968582
19 Salt Bank S.A. Alte activitati de intermedieri monetare 10318789
20 Idea Leasing IFN S.A. Leasing financiar 13341280
21 Idea Broker de Asigurare S.R.L. Activitati ale agentilor si broker-ilor de asigurari 16741957
22 Code Crafters by BT S.R.L. Activitati de realizare a softului la comanda (orinetate catre client) 45619687

Note

[modificare | modificare sursă]
  1. ^ Rezultat financiar septembrie 2023
  2. ^ (PDF) https://www.bancatransilvania.ro/files/app/media/relatii-investitori/aga/2024/Situatii-Financiare-Consolidate-si-Individuale-la-31-decembrie-2023/Raport-anual-ASF.pdf  Lipsește sau este vid: |title= (ajutor)
  3. ^ „Grupul BT”. 
  4. ^ a b „Semestrul III 2023 - Rezultate financiare - Relații investitori | Banca Transilvania”. www.bancatransilvania.ro. Accesat în . 
  5. ^ a b „Site-ul oficial al Băncii Transilvania”. Arhivat din original la . Accesat în . 
  6. ^ Obiectivul principal al lui Tetik, noul CEO al Băncii Transilvania: să ridice cota de piață la peste 10% 15 mai 2013, zf.ro, accesat la 27 mai 2013
  7. ^ „Site-ul oficial al Băncii Transilvania”. Arhivat din original la . Accesat în . 
  8. ^ a b „Siteul oficial al Băncii Transilvania”. Arhivat din original la . Accesat în . 
  9. ^ [1] Arhivat în , la Wayback Machine., 17 decembrie 2009, financiarul.ro, accesat la 2 septembrie 2010
  10. ^ Raport de sustenabilitate 2019-2020
  11. ^ „BT preia în iunie Idea Bank, după Volksbank și Bancpost. Integrarea Idea Bank în grupul Banca Transilvania este gata în 13 iunie, la un an de la semnarea achiziției. Idea Bank va fi o entitate de sine stătătoare, axată pe digitalizare, aparținând Băncii Transilvania”. ZF.ro. Accesat în . 
  12. ^ Banca Transilvania a parafat contractul de cumpărare a OTP Bank România, Adevărul, 9 februarie 2024
  13. ^ „OTP Bank România, achiziționată de Banca Transilvania, a încheiat primele trei luni din 2024 cu venituri totale de 219 mil. lei, plus 2% an/an. Profitul net s-a diminuat cu 88%, până la 2 mil. lei”. ZF.ro. Accesat în . 
  14. ^ Banca Transilvania, desemnata The Most Trusted Brand de Reader’s Digest Arhivat în , la Wayback Machine. 21 mai 2014, ziaruldecluj.ro, accesat la 29 mai 2014
  15. ^ Instituția financiară care nu a cunoscut pierderea în criză 13 februarie 2014, wall-street.ro, accesat la 25 februarie 2014
  16. ^ Site-ul oficial al Băncii Transilvania
  17. ^ Topul celor mai mari investitori români de pe bursă 4 octombrie 2013, zf.ro, accesat la 7 octombrie 2013
  18. ^ Topul celor mai valoroase companii controlate de investitori români 4 octombrie 2013, zf.ro, accesat la 7 octombrie 2013
  19. ^ Superbrandurile românești, apreciate din patriotism Arhivat în , la Wayback Machine. 12 septembrie 2013, forbes.ro, accesat la 1 octombrie 2013
  20. ^ Top Social Brands Arhivat în , la Wayback Machine. 28 iunie 2013, revistabiz.ro, accesat la 1 octombrie 2013
  21. ^ Branduri campioane în Social Media în 2013 Arhivat în , la Wayback Machine. 20 iunie 2013, revistabiz.ro, accesat la 1 octombrie 2013
  22. ^ Premieră: Serviciu de tranfer de bani prin Internet Banking Arhivat în , la Wayback Machine. 5 aprilie 2012, incomemagazine.ro, accesat la 4 octombrie 2013
  23. ^ Banca Transilvania lansează transferurile de bani prin ATM Arhivat în , la Wayback Machine. 25 noiembrie 2010, capital.ro, accesat la 4 octombrie 2013
  24. ^ Rekkers, BT: Am realizat profitul brut asumat in fata actionarilor nostri, 3 februarie 2010, wall-street.ro, accesat la 1 septembrie 2010
  25. ^ „Cum funcționează BT Stup, spațiul fizic și virtual deschis de Banca Transilvania, dedicat susținerii comunității antreprenoriale? Omer Tetik, CEO: Vrem să contribuim la întărirea țesutului antreprenorial al României”. ZF.ro. Accesat în . 
  26. ^ „Banca Transilvania, în zece noutăți din 2023”. www.bancatransilvania.ro. Accesat în . 
  27. ^ „Banca Transilvania, în zece noutăți din 2023”. www.bancatransilvania.ro. Accesat în . 
  28. ^ Banca Transilvania a cumparat 50% din capitalul Companiei de Factoring, 30 octombrie 2009, wall-street.ro, accesat la 31 iulie 2010
  29. ^ BT Invest 1, un nou fond inchis de investi Arhivat în , la Wayback Machine., 29 noiembrie 2005, romanialibera.ro, accesat la 27 iulie 2010
  30. ^ Fondurile mutuale pacalesc incertitudinea fiscala, 16 noiembrie 2005, wall-street.ro, accesat la 26 iulie 2010
  31. ^ Activele nete ale BT Clasic si BT Maxim Arhivat în , la Wayback Machine., 31 ianuarie 2006, romanialibera.ro, accesat la 26 iulie 2010
  32. ^ BT Invest aduce pe Bursă o firmă de construcții din Arad, 28 februarie 2008, zf.ro, accesat la 4 octombrie 2013
  33. ^ Profit de 6 ori mai mare la BT Asset Management, 10 aprilie 2007, zf.ro, accesat la 4 octombrie 2013
  34. ^ Planurile BT Asset Management in 2009[nefuncțională], 8 iulie 2009, incomemagazine.ro, accesat la 27 iulie 2010
  35. ^ Codul de Etică și Conduită al Grupului Financiar BT, bancatransilvania.ro, accesat 9 martie 2024

Legături externe

[modificare | modificare sursă]

Materiale media legate de Banca Transilvania la Wikimedia Commons